【存股敵8個】第27集!|2021金融股除權息全攻略!壽險+證券 翻身變獲利雙引擎?
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這集是來講解為什麼壽險業務今年變成寶?在前年的時候我們提醒壽險業務受到多方管制與認列虧損問題,若要存股以銀行業務的金控為主要優先選擇,但在去年降息後與眾多高利率保單逐漸認列退場後,壽險的價值又開始浮現啦。
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而金控的嗅覺自然是更加敏銳,像是台新金棄彰銀轉而追求保德信,開發金大舉增加中壽持股想將其完整納入旗下,這都告訴了我們壽險業務對金控的吸引力。
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而以2881富邦金為例,主要成長的動力就來自於壽險業務的貢獻(成長幅度達128%),獲利的主因來自於投資操作。以壽險投資部位來看有高達50%放在海外債券上,加上債券殖利率下降(價格上升)部分實現獲利後再加碼台股,提升了整體收益表現。
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當然除了富邦金外、國泰金、中信金也是採用類似的作法,也無怪乎獲利大幅提升。而在今年開始壽險型金控也紛紛祭出現金股利政策,大大出乎投資人意料,也暗示著公報的影響性已在可預測控管的範圍內。
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加上兩大壽險金控均在法說會宣告今年的將持續成長,我們也需要持續的調整對金控的看法。
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保銳股利 在 我是產業隊長 張捷 Facebook 的最佳貼文
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小米創始人雷軍說:「創業,就是要做一頭站在風口上的豬,風口站對了,豬也可以飛起來,站在風口上,豬都會飛。」投資也是一樣,找到趨勢正在成長的產業,就容易找到飆股。如果現在(2020年)想要找到1年業績成長1倍的公司,在AI(Artificial Intelligence,人工智慧)產業找,一定比在傳統零售業更容易找到。
抓到對的趨勢,是投資獲利最重要的事。「Do the right thing」(做對事情) 比「Do the thing right」(把事情做好)更加重要。先找到對的產業,就是「Do the right thing」。產業趨勢對加上好的進場點,基本上投資就能掌握5成的勝率;因為產業趨勢的力量就像時代的巨輪一樣,時代的巨輪終將滾動向前,有時候甚至會凌駕於籌碼與技術分析。
當前的台股正處於法人時代(2020年2月國內外法人交易比重合計為40.67%),知道法人的想法、操作邏輯、操作依據以及操作策略,對於股市操作當然有相當的助益。而不論外資或是國內法人,選股與買賣進出的依據從來都不會是技術指標低檔黃金交叉;法人報告也從來不會是因為K線圖型態漂亮,而出具買進報告。法人重視的是產業的轉變、供需的平衡、原料或產品的報價走勢、新技術的進展、新產品的研發、新市場的拓展等,他們關注會影響公司未來基本面的因素,並且自有一套合理的獲利模型預估與評價。
簡而言之,法人在意的,其實就是產業趨勢的改變。例如,雙鏡頭導入手機,就屬於1種產業趨勢的改變,原本手機使用的拍照鏡頭顆數,由1顆鏡頭成長到2顆,這種量的倍增,就會帶動新的成長動能、新的獲利與改變;而身為台股股王的鏡頭模組大廠大立光(3008),就是順應著此波「產業趨勢」而生,更衍生出相關光學族群的大漲榮景。
因此「產業趨勢」這4個字,絕對就是許多股價驅動的源頭之一。當源頭管理做對了,於股市中自然可以如魚得水、事半功倍。這裡所說的「源頭管理」便呼應到最開始所說的,處在法人主導的市場中,挑對產業(Do the right thing),比找出好的公司(Do the thing right)重要很多。
以極端的例子來說,2019年如果花時間在半導體矽晶圓產業,或者是AI相關產業當中選股,儘管選到的不是最好或漲最多的股票,股價漲幅也幾乎都以倍數計算。然而如果是在太陽能產業或航運產業中研究,就算選出體質最好、獲利最棒的股票,也有可能漲幅遠不如其他產業的股票,甚至是漲幅還劣於大盤。
在股票市場上,如果能把源頭管理做得好,不僅可以省掉很多麻煩,而且可以順利參與產業趨勢成長帶動的股價上漲。許多真正強勢的股票,股價會呈現階梯式的上漲;也就是漲一段上來後,會經過強勢平台整理,取代大幅拉回,甚至連月線或10日線都不會破,並在橫盤整理後,出現另一段噴出行情。
這種股票很多都是處於對的產業趨勢中,包括產品漲價、獲利提升等,資金自然湧入,技術線型也會自然呈現多頭排列。因此源頭管理做得好,所選出及買進的股票,除非遇到系統性風險,否則不容易有停損或抱不住的問題。
產業趨勢抓得對,有時候股票只會買貴,不會買錯!投資獲利分2種,1種是看好1家公司的獲利能夠增加,分配利潤提升,也就是股票股利或現金股利的回報率增加;另1種則來自股票價差(資本利得),這與供需改變有關,多半是預期公司未來可能有新技術、新題材、新市場或新成長動能,進而能提高獲利或吸引市場買盤進駐,讓股價上升。而當獲利提高,股利的回報也多半會跟著增加。若只固守股利收入及股利殖利率,卻不管產業趨勢成長與否,股價上漲、下跌、持平都是有可能的;但若找對產業趨勢,不只能賺得股價價差,甚至可連同股利一起雙賺。
但要怎麼找到對的趨勢?大量閱讀、思考是必經的過程,若想要在投資這條路勝出,「大量」是成功的關鍵。而要如何定義「大量」?作家馬爾科姆.格拉德威爾(Malcolm Gladwell)在《異類》一書中指出:「人們眼中的天才之所以卓越非凡,並非天資超人一等,而是付出了持續不斷的努力。1萬個小時的錘鍊是任何人從平凡變成超凡的必要條件。」
所以,大量的閱讀與思考,對於尋找對的產業趨勢,是必要的過程。我除了每天看《經濟日報》、《工商時報》、《電子時報》與各證券公司的晨報、每期看《商業周刊》、《今周刊》、《先探》、《Smart智富》月刊、《財訊》雙週刊等雜誌來下功夫,另外還規定自己1年至少要讀12本好書,主題包括哲學、企管、財務、詩詞小說等,盡可能大量閱讀。只要肯1天花一點時間廣泛閱讀,就算還不能成為產業趨勢高手,至少對產業的敏銳度也不同於一般散戶。
每個人都必須面對投資,正視投資,跟買房、買保險一樣,沒有人躲得過。我鼓勵大家讓自己對投資有熱情,我也因為這股熱情,數十年如一日,讀報、看雜誌、研讀產業報告、拜訪公司、自己寫研究報告、盤勢分析、交易心法與產業報告、並系統化地分類產業、製作上課講義、做交易紀錄和筆記等。投資可以說是1種累積的過程,你花的時間在哪裡,成就就會在哪裡。(本文摘自《產業隊長教你看對主流產業選飆股》第2章)
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5/13(一) 早安財經新聞 https://lihi.vip/2cLYk
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★國際全觀
•川普警告:連任後談判條件更苛刻
•貿易戰 拉低全球GDP0.3個百分點
•川普關稅攻勢 衝擊科技指標廠
•陸美貿易若全面開戰!蘋果中槍 台供應鏈無法存活
•全球通膨升溫 七跡象浮現
•亞幣競貶潮 新台幣下探31元
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•貿易戰避險 政院開四藥方
•美股期指又大跌 川普給期限;中國不退讓
•劉鶴前腳走 川普就下令 最後通牒 輸美陸貨3250億美元嗆開徵
★陸股脈動
•MSCI 14日發布A股新成分股
•陸券商:MSCI將公布擴容名單 A股消費龍頭有望獲益
★台股話題
•今日股市備忘錄
•台指期 留意震盪盤軟
•融券張數 上周大減
•股東會接力賽 月底前235家登場
•三優概念股 抗震耐壓首選
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•高曼登創櫃 21日起籌資
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•貿易戰升溫 15檔抗波瀾
★科技發燒
•台積、聯發科 外資看好挺過逆風
•宏達電 區塊鏈手機Q3上市
•華碩、宏碁出招 搶攻輕薄筆電
•蘋概三王 外資圈力挺
•美若全面課稅 iPhone XS漲160美元
•蘋果AR要來了 台廠沾光
•VR、AR看俏 非蘋陣營搶進
•大和按讚鴻海營收、股利 列大中華手機類股首選
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•看好NAND市況 群聯備貨 130億上膛
•新唐訂單爆發 攻無線藍牙耳機有成
•碩禾首季EPS 3.58元 10季新高
•4月營收大好 燿華擴充新產能
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•營運成長可期 任天堂猛追單 智崴原相 題材加持
•被動元件大廠 Q1獲利全壘打
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•4月營收/網家-6% 攻跨境服務
•Q2淡季效應謹慎看待 興勤 Q1毛利率近四成
•華立4月營收維持高檔 成長動能強勁
•第一類接觸/事欣科今年EPS 衝6元
•環宇:需求回溫 Q2會更好
•真好玩4月營收年增近7成,9遊戲搶攻全球市場
•華電網 配息0.3元
•黑色星期五提前備貨 躲高關稅 面板殺價搶出貨
•4月營收登高 TWS題材發燒 玉晶光原相 業績俏
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★金融焦點
•公司派兩大股東買買買…… 蔡天贊、戴誠志 持續加碼京城銀
•義联擠進台企銀十大股東
•寶佳大降永豐金持股
•兆豐金股東 台壽擠進第六
•安泰銀明年股息 法人樂觀
•類全委保單 金管會下令禁剝兩層皮
•四引擎啟動 外資按讚開發金
•拚創新 開發金轉動子公司
★傳產趨勢
•提前、遞延交貨,東台4月營收年減逾4成
•新開發車款逐步量產,麗清4月營收年增15%
•船噸供給將銳減 市場運價恐跳升
•萬海第一季獲利 年增6倍
•台泥護盤 實施萬張庫藏股
•冠德搶市 要推七大案
•皇普案量 衝破155億元
•集盛調體質 強攻聚酯
•中鴻本季獲利 可望反彈
•易發接單旺 獲利拚新高
•夏季商品銷售旺 聲寶、三洋電營收回神
•旺季延長 AM族群營運衝鋒
•客思達、商億Q1業績齊高歌
•元山旺季到 Q2審慎樂觀
•自行車鏈 全年業績來勁
•西柏 Q1每股賺1.52元
•禾聯碩配息9元 殖利率8%
•貿易戰衝擊小 儒鴻、巨大 資金逢低承接
•加國祭鋼品防衛關稅 中鋼、華新麗華:影響不大
•台鋼集團 傳插旗中鋼經營
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